Geht es um Geldanlagen, hat jeder Anleger zwei Ziele: Sicherheit und gute Erträge. Im Zuge der Finanzkrise erleben die Sachwerte eine Renaissance. Dies ist kein Wunder in einer Welt, die von einer grenzenlosen Schuldenwelle überflutet wird. Das Vertrauen gegenüber dem Geldsystem und den Währungen fällt rapide. Wer in den Geschichtsbüchern nachforscht, bekommt die Bestätigung, dass es angebracht ist, im Bereich der Geldanlagen Altbekanntes in Frage zu stellen.

Sachwerte versus Geldwerte – Erträge versus Zinsen

Bei Geldwerten (z. B. Festgelder, Bausparguthaben, Anleihen, Lebensversicherungen) verleihen Sie als Anleger Ihr Geld und bekommen im Gegenzug dafür Zinsen und das Versprechen auf Rückzahlung Ihres Geldes. Dabei sollten Sie darauf achten, dass Ihre Netto-Rendite (Zinsen minus Steuern minus Inflation) ausreichend hoch ist. Dies dürfte im aktuellen Marktumfeld sehr schwierig sein. Ein weiterer sehr wichtiger Punkt ist die Bonität Ihres Schuldners, dem Sie das Geld leihen. Dass solche Geldanlagen unter Umständen schnell wertlos werden können, beweisen die Währungsreformen der Vergangenheit.
Bei Sachwerten (z. B. Immobilien, (Edel)Metalle, Rohstoffe, Agrargüter, unternehmerische Beteiligungen, Grundstücke) investieren Sie Ihr Kapital in physisch vorhandene Güter. Aus diesen Anlagen erhalten Sie Erträge und/oder Wertsteigerungen. Ein entscheidender Vorteil guter Sachwerte ist die höhere Rendite im Vergleich zu Geldwerten. Auch bei einer hohen Inflation oder einer Währungsreform bleibt das Vermögen über die Sachwerte erhalten. Selbstverständlich unterliegen auch Sachwerte Marktschwankungen und konjunkturellen Einflüssen. Sie sind hier jedoch an physischen Werten beteiligt, die auf einem Planeten mit knappen Ressourcen nur begrenzt zur Verfügung stehen. Dies kann man von unserem (Papier)Geldsystem nicht behaupten, da hier neue Milliarden einfach so erzeugt werden.

Lernen Sie von den Banken und Versicherungen

Von Banken und Versicherungen bekommen Kunden oft zu hören, dass Zinsen von mehr als 3 bis 5 % unseriös und spekulativ sind. Doch welche Renditen erwirtschaften die Banken und Versicherer mit Ihrem eigenen Geld? Die Höhe dieser sogenannten „Eigenkapitalrenditen“ können Sie im Internet nachlesen. Im Schnitt liegen diese über die vergangenen Jahre zwischen 10 % und 25 % pro Jahr. Sind die Banken und Versicherer somit alle hoch spekulativ? Wie machen sie das? Unter anderem, indem sie in Sachwerte und die Realwirtschaft investieren. Diese Möglichkeiten können Sie als Anleger auch selbst nutzen.

So minimieren Sie die Risiken: Streuung, Streuung, Streuung!

Der entscheidende Schritt zur Risikominimierung ist eine gute Streuung in verschiedene Sachwerte. So ist bei einer Verteilung auf 5 verschiedene Sachwertanlagen, selbst bei Totalausfall einer Investition, das Gesamtergebnis nicht gefährdet. Die folgende Tabelle gibt hierzu ein Zahlenbeispiel. Dieses zeigt deutlich die positiven Effekte einer guten Streuung.

Die richtigen Sachwerte auswählen

Der wohl bekannteste Sachwert der Deutschen ist die Immobilie. In meiner Praxis erlebe ich immer wieder, dass Immobilien viel zu stark gewichtet sind und es an einer vernünftigen Streuung mangelt! Mit der Auswahl der richtigen Anlageklassen treffen Sie die wohl wichtigste Entscheidung bezüglich der Zukunftssicherheit Ihres Geldes. Die gewählten Anlagen müssen auf die aktuelle und künftige Situation und die Perspektiven der Wirtschaft und Finanzmärkte abgestimmt sein. Bei Geldanlagen zählt immer die Zukunft, nicht die Vergangenheit! Wer hier bezüglich der Ursachen der Finanzkrise nachforscht, kommt schnell zu folgendem Ergebnis: Papiergelder bergen hohe Risiken und gute Sachwerte bringen dauerhaft Sicherheit und inflationsgeschützte Erträge. Das nachfolgende Bild zeigt Sachwerte, die zur aktuellen Situation passen.

Qualifizierte Beratung und Betreuung sind der Schlüssel zum Erfolg

Seit Jahren habe ich mich auf das Thema der Kapitalanlagen in Sach- und Substanzwerte konzentriert und bereite meine Mandanten auf die anstehenden Veränderungen vor. Mit effektiven und nachhaltigen Strategien werden Vermögenswerte wirksam geschützt und in Krisenphasen entstehende Gewinnpotenziale genutzt. Ich stehe dabei für eine langfristige und qualifizierte Beratung und individuelle Betreuung meiner Klienten. In einem ersten kostenfreien Gespräch können beide Seiten prüfen, ob die Basis für eine vertrauensvolle und erfolgreiche Zusammenarbeit gegeben ist.

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