Für Privatanleger wird mit der Abgeltungssteuer 2009 bei jedem Wechsel im Depot eine Abgeltungssteuer in Höhe von 25 % (plus Soli und KiSt) fällig und direkt abgeführt. Daher werden erforderliche Strategiewechsel Ihrer Anlagen künftig nicht mehr steuerneutral sein. Jede Umschichtung und jede Kursgewinnrealisierung im Depot führt, nach den Stichtagen, zukünftig automatisch zu einer Abgeltungssteuer. Hier gelten nun Sonderregelungen für Dachfonds und Superfonds.

Dachfonds

Mit Dachfonds lässt sich die Abgeltungssteuer bei erforderlichen Anpassungen der Anlagestrategie zum Großteil umgehen, da die Fondsanteile innerhalb eines Dachfonds ohne Begrenzung gekauft oder verkauft werden dürfen. Ihre Anlagestrategie lässt sich dadurch ohne Steuerzahlungen an die Marktlage anpassen.

Erst bei einem Verkauf der Dachfondsanteile, der weit in der Zukunft liegen kann, wird einmalig die Abgeltungssteuer fällig. Somit ist die Steuerbelastung oftmals gravierend geringer und der Manager eines Dachfonds kann als Profi weiterhin zu ihrem Vorteil auf alle Ereignisse der Anlagemärkte reagieren.

Die entscheidende Frage ist, in wie weit die durch einen Dachfonds entstehenden Kosten, durch Mehrrendite bzw. Steuereinsparung überkompensiert werden. Hier ist es ausschlaggebend wirklich die besten Dachfonds ausfindig zu machen. Dies erfordert viel Erfahrung und Wissen, da aktuell sehr viele neue Fonds auf den Markt kommen. Es gibt viele weitere Möglichkeiten die Belastung durch die Abgeltungssteuer zu umgehen. Der entscheidende Erfolgsfaktor ist die richtige Zusammensetzung Ihrer Anlagen, bei dem Dachfonds ein sinnvoller Bestandteil sein können.

Innerhalb der Dachfonds gibt es sehr verschiedene Anlageschwerpunkte und Risikoklassen – von Fonds mit Kapitalgarantie, über Themenschwerpunkte bis hin zu Wachstumswerten.
Hier unterstütze ich Sie gerne bei der Erstellung oder Optimierung Ihres Portfolios.

Superfonds (Superfunds)

Superfonds können sich flexibel an die jeweilige Marktlage anpassen und je nach Marktlage die Aktienquote zwischen 0 und 100 Prozent variieren. Somit soll der Superfonds ein Fonds für „alle Börsenlagen“ sein.

Fast alle Dachfonds und Superfonds erhalten Sie über mich ohne Ausgabeaufschlag.